Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Deloro

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir gemäß unserer Curaçao eGaming-Lizenz (Nummer 8048/JAZ2023-045) erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie Ihre Dokumente bei uns geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben deloro.co.at unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming-License. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unsere internen Prozesse folgen den FATF-Empfehlungen sowie den Vorgaben der Lizenzbehörde.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenziertes Online-Casino sind wir ein Teil der Verpflichtungskette, die diese Ströme frühzeitig erkennt. Dafür führen wir ein risikobasiertes System ein, das jede Transaktion nach Betrag, Häufigkeit und Muster bewertet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Situationen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten führen wir zusätzliche Kontrollen durch. Auszahlungen bearbeiten wir erst nach abgeschlossener Verifizierung, in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E-Mail
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis, Adressnachweis, Nachweis der Zahlungsmethode
• Schwellenwerte und Verdachtsmomente: Herkunft der Mittel (Source of Funds)

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung, ein Bankauszug oder ein amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie per Foto Ihrer Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten unter 24 Stunden. Sie starten ihn direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

• Schritt 1: Dokumente über das gesicherte Upload-Formular in Ihrem Konto hochladen
• Schritt 2: Automatische Qualitätsprüfung von Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (0 bis 24 Stunden)
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie in einem separaten, zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Die Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht der Lizenzbehörde dies verlangt.

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds

Bei auffällig hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Einsatzmustern oder wiederholten Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spielgeschehen bitten wir um Nachweise zur Herkunft der Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermögensverkäufe oder Erbschaften. Die Unterlagen prüfen wir diskret, und die Prüfungspflicht richtet sich nach den konkreten Beträgen und Transaktionsmustern.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenzen und Muster mit Ihrem Spielerprofil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, sofern das technisch möglich ist._crypto-Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether bearbeiten wir ebenfalls innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Folgen fehlender Verifizierung

Was passiert bei Verweigerung

Verifizieren Sie sich nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage, setzen wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, aber jede Auszahlung stoppt bis zur vollständigen Prüfung. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder widersprüchlichen Angaben sperren wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Ein Guthaben aus legalen Mitteln verfällt bei einer Sperre nicht. Nach erfolgreicher nachträglicher Verifizierung zahlen wir legitime Beträge auf Ihr hinterlegtes Konto aus. Widersprechen können Sie jeder Entscheidung über den Support, rund um die Uhr per Live-Chat oder an [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre ab Kontoabschluss auf. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Curaçao eGaming-License und möglichen behördlichen Rückfragen. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Auskunftsersuchen zu Ihren gespeicherten Daten beantworten wir über den Support.

Häufige Fragen zu Deloro Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erheben wir nur Ihre Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung, bei Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsmonitoring.

Wie lange dauert die Verifizierung im Deloro Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten prüfen wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern verpflichtet uns die Lizenzbehörde, die Herkunft der Mittel zu klären. Das ist Standard im Kampf gegen Geldwäsche und betrifft nicht automatisch ein Misstrauen gegen Sie.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Ist das technisch nicht möglich, prüfen wir gemeinsam mit Ihnen eine Alternative.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt. Nach 30 Tagen ohne Verifizierung setzen wir die Auszahlungsfunktion dauerhaft aus, bis Sie die Prüfung nachholen. Guthaben aus legalen Mitteln bleibt erhalten.